Заместитель прокурора города Владимира утвердил обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 58- летнего Николая Махачека.
Он обвиняется в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ (мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере), ч.2 ст.201УК РФ (злоупотребление полномочиями, повлекшее тяжкие последствия), ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере).
По версии предварительного следствия, в июле 2002 года Махачек создал на территории города Владимира некоммерческую организацию – Кредитный потребительский кооператив граждан «Мир».
С сентября 2006 года в соответствии с разработанным Махачеком планом в средствах массовой информации начала проводиться агрессивная рекламная кампания, в ходе которой предлагалось под необоснованно высокие процентные ставки (от 17 до 24 % годовых) привлекать денежные средства граждан.
При этом Махачек, являясь директором кооператива, был осведомлен о том, что ставка, по которой привлекались денежные средства населения, является значительно завышенной, и обязательства перед гражданами не могут быть исполнены.
Поступающие деньги Махачек направлял на выплату заработной платы и материальной помощи работникам кооператива (в том числе, себе лично и членам своей семьи), а также на исполнение обязательств по вкладам предыдущего периода (до сентября 2006 года).
С целью создания «положительного имиджа» и привлечения денег, Махачек отдал подчиненным указание сообщать потенциальным вкладчикам заведомо ложные сведения о хорошем финансовом состоянии кооператива.
Опасаясь распространения информации о неплатежеспособности предприятия и об отсутствии собственных оборотных средств, по устному указанию Махачека с октября 2007 года общие собрания вкладчиков не проводились.
Поступавшие денежные средства Махачек использовал в личных корыстных интересах, в том числе для поддержания деятельности кооператива (оплата организационных расходов, услуг по рекламе). Часть денежных средств направлялась на возврат вкладов и выплаты процентов по ним по принципу «пирамиды», когда денежные средства, поступившие от вновь привлеченных пайщиков, использовались для погашения ранее возникших обязательств.
Кроме того, в марте 2008 года в кооператив обратился предприниматель с заявлением о предоставлении займа в размере 25 миллионов рублей. В качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств в залог были предложены офисные помещения.
Махачек, не проводя независимую оценку стоимости имущества, единолично принял решение о предоставлении такого займа, хотя достоверно знал, что указанные офисные помещения уже находится в залоге.
Впоследствии заемщик внес только чуть более 2,2 миллионов рублей.
Несмотря на непогашение задолженности, Махачек действенных мер по ее взысканию не принял.
Указанное привело к причинению кооперативу ущерба в размере около 50 миллионов рублей (сумма займа с учетом компенсации за пользование займом и штрафных санкций) и признанию в ноябре 2009 года кооператива несостоятельным (банкротом).
В результате такой деятельности пострадало 555 вкладчиков, а общая сумма причиненного им ущерба превысила 146, 5 миллионов рублей.
Рассматривать дело по существу предстоит Ленинскому районному суду города Владимира.
